CIUDAD DE MÉXICO, MARZO 29, 2021.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), informa a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, conforme a lo siguiente:
RELACIÓN DE INSTITUCIONES SUPLANTADAS Y DE SU SUPLANTADORA
En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén
alertas, la CONDUSEF informa el MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual
usualmente es el siguiente:
1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes
sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con
mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa
(logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para
hacerse pasar por ellas.
3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en
riesgo sus datos personales.
4. PIDEN ANTICIPOS DE DINERO EN EFECTIVO O MEDIANTE DEPÓSITO A UNA
CUENTA BANCARIA CON LA SUPUESTA FINALIDAD DE GESTIONARLO, adelantar
mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente
por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil
hasta doscientos mil pesos.
5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no
reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren
que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, es importante tomar en cuenta lo
siguiente:
Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por
cualquier concepto.
Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás
verificar su domicilio, página de internet y teléfonos:
https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto
de seguro, comisión o gestión del crédito.
No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o
cualquier otra red social.
No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así
como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de
seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que
quieras contactar.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección
electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al teléfono del Centro de
Contacto y de Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de
Internet www.condusef.gob.mx.
